Das Team von PARAMUS gestaltet unabhängig, auf ihre Kunden zugeschnittene, nachhaltige und individuelle Vermögensstrategien und Finanzlösungen. Sie sind im Rahmen ihres ganzheitlichen Ansatzes Ansprechpartner für alle Finanzthemen wie u.a. Altersvorsorge, Versicherungen oder die Weitergabe von Vermögen an die nächste Generation und begleiten unsere Kunden bei der Strategieentwicklung durch ein aktiv gelebtes Netzwerk. Als deutschsprachiges Unternehmen in Valencia möchten wir euch hier PARAMUS näher vorstellen.
1. Was ist eure Philosophie bei der Verwaltung von Vermögen?
Unser Antrieb ist es, die Vorstellung unserer Kunden von Leben zu begleiten – innovativ und auf Augenhöhe. Damit diese ihre Zeit für die ihnen wichtigen Dinge verwenden können.
Unsere Überzeugung ist: Das Ergebnis einer Beratung kann nur so gut wie die Vorbereitung sein. Wir stellen die richtigen Fragen, analysieren die Gesamtsituation unserer Kunden, entwickeln gemeinsam ein Konzept und bieten Produktlösungen für eine erfolgreiche Umsetzung.
2. „Unabhängig“ wird bei euch großgeschrieben: Was steckt dahinter?
Wir agieren frei von Produkt- oder Zielvorgaben und sind einzig den Zielen und Wünschen unserer Kunden verpflichtet.
Unabhängige Beratung ist eine grundlegende Philosophie unseres Unternehmens. Wir verstehen uns als unabhängige Finanzberater, die ausschließlich im Interesse unserer Kunden handeln und keinerlei Verpflichtungen gegenüber Banken, Versicherungen oder anderen Finanzdienstleistern haben. Auf diese Weise gewährleisten wir eine transparente, objektive und vertrauensvolle Zusammenarbeit, bei der wir uns voll und ganz auf die Bedürfnisse unserer Kunden konzentrieren.
3. Bei welchen Finanz- und Vermögensthemen unterstützt ihr?
Eine individuelle Vermögensberatung kann dabei helfen, die persönlichen Finanzen zu optimieren und Ziele zu erreichen. Hierbei geht es um eine umfassende Analyse der finanziellen Situation sowie um eine Beratung zur Vermögensanlage und -verwaltung.
Finanzthemen können sehr komplex und vielfältig sein. Eine wichtige Fragestellung, die insbesondere bei älteren Menschen oder Unternehmen aufkommt, ist das Generationsmanagement. Dabei geht es um die Übertragung von Vermögen und Verantwortung auf die nächste Generation. Auch Immobilien spielen in der Vermögensplanung oft eine wichtige Rolle, da sie sowohl als Investition als auch als Wohnraum genutzt werden können.
Um sich gegen unvorhergesehene Ereignisse zu wappnen, ist die Absicherung von Risiken ein weiteres wichtiges Finanzthema. Hierbei geht es unter anderem um Versicherungen gegen Krankheit, Arbeitslosigkeit oder Schadensfälle.
Die Finanzierung von Projekten, Investitionen oder privaten Anschaffungen kann ebenfalls eine Herausforderung darstellen. Hierbei ist es wichtig, verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten zu vergleichen und eine individuelle Entscheidung zu treffen.
Das Asset-Management befasst sich mit der Verwaltung von Vermögenswerten, wie z.B. Wertpapieren, Immobilien oder Unternehmen. Hierbei geht es um eine aktive Steuerung der Investments, um eine möglichst hohe Rendite zu erzielen.
Erben und Vererben sind ebenfalls wichtige Themen in der Vermögensplanung. Hierbei geht es um die rechtliche Regelung der Nachfolge sowie um eine Strategie zur Übertragung des Vermögens auf die nächste Generation.
Stiftungen sind eine Möglichkeit, Vermögen langfristig zu sichern und gemeinnützige Zwecke zu unterstützen. Hierbei geht es um die Gründung und Verwaltung einer Stiftung sowie um eine steuerlich optimierte Vermögensübertragung.
4. Woher kommt eure Expertise für den spanischen Finanzmarkt?
Wir betreuen seit über 20 Jahren deutschsprachige Kunden in Spanien. In dieser Zeit konnten wir zu unserer Fachkompetenz im Finanzbereich ein aktiv gelebtes Netzwerk an spanischen Experten in Rechts- und Steuerberatung aufbauen. Eingebettet in diese Struktur bieten wir unseren in Spanien lebenden Kunden und Interessenten eine fundierte Beratung.
5. Wie hebt ihr euch von anderen Finanzplanern und Vermögensberatern ab?
Unsere Kernkompetenz liegt in der Vermögensverwaltung und der Finanzplanung. Wir haben langjährige Erfahrung in diesem Bereich und verfügen über eine breite Expertise in verschiedenen Finanzprodukten und -instrumenten. Durch die Bündelung dieser umfassenden Expertisen im ganzen Team können wir unseren Kunden eine individuelle und ganzheitliche Beratung auf höchstem Niveau bieten.
Wir setzen uns zum Ziel, das Vermögen unserer Kunden langfristig zu sichern und zu vermehren. Hierfür greifen wir auf unser umfangreiches Netzwerk an Partnern und Experten zurück, um für jeden Kunden die bestmögliche Lösung zu finden. Dabei sind wir stets auf dem neuesten Stand der Entwicklungen im Finanzmarkt und verfolgen eine proaktive und dynamische Strategie, um frühzeitig auf Marktveränderungen reagieren zu können.
Was uns von anderen Finanzplanern und Vermögensberatern unterscheidet, ist unsere Fokussierung auf den Kunden und seine individuellen Bedürfnisse. Wir legen großen Wert auf eine transparente und vertrauensvolle Zusammenarbeit, bei der der Kunde immer im Mittelpunkt steht. Unser Ziel ist es, unseren Kunden ein langfristiger Partner zu sein, der ihnen bei sämtlichen Fragen rund um ihre Finanzen zur Seite steht und sie auf ihrem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit begleitet.
6. Bietet ihr ein kostenloses erstes Beratungsgespräch an?
Ja, wir bieten unseren potenziellen Kunden ein kostenloses erstes Beratungsgespräch an. Wir sind der Meinung, dass es wichtig ist, eine solide Beziehung aufzubauen und zu verstehen, welche Bedürfnisse und Ziele unsere Kunden haben, bevor wir sie beraten können. In diesem ersten Gespräch haben unsere Kunden die Möglichkeit, uns kennenzulernen, Fragen zu stellen und einen Einblick in unsere Arbeitsweise zu erhalten.
7. Wie pflegt ihr den Kontakt und den Austausch mit euren Kunden?
Je nach Kundenwunsch, persönlich, Videochat, Telefon oder Mail.
Wir legen großen Wert auf einen engen Kontakt und regelmäßigen Austausch mit unseren Kunden. Je nach den individuellen Wünschen bieten wir verschiedene Möglichkeiten für den Kontakt an. Ein persönliches Treffen vor Ort ist selbstverständlich möglich und wird von vielen Kunden auch bevorzugt.
Für Kunden, die weiter weg wohnen oder wenig Zeit haben, bieten wir auch Videochats an. Hier können wir uns in einem virtuellen Meetingraum treffen und alle relevanten Themen besprechen. Darüber hinaus sind wir auch per Telefon und E-Mail erreichbar und stehen unseren Kunden für Fragen und Anliegen zur Verfügung.
Wir informieren sie über Neuigkeiten im Finanzmarkt und besprechen gemeinsam, ob Anpassungen in der Strategie notwendig sind.
8. Wie kontaktiert man euch am besten?
Sie können uns am besten per E-Mail kontaktieren, da wir hier am schnellsten und effizientesten kommunizieren. Sie können uns jederzeit eine E-Mail schreiben, um Fragen zu stellen, Beratungstermine zu vereinbaren oder Anliegen zu besprechen.
Wenn Sie eine dringende Angelegenheit haben oder eine schnelle Antwort benötigen, empfehlen wir Ihnen jedoch, uns anzurufen. So können wir Ihre Fragen direkt klären und Ihnen schneller weiterhelfen.
Unsere Kontaktdaten finden Sie auf unserer Website. Wir freuen uns darauf, von Ihnen zu hören und Sie bei allen Fragen rund um das Thema Finanzen zu unterstützen.